Administración de las Finanzas Personales

Al terminar el estudio del curso, el estudiante:

• Comprenderá la importancia de manejar correctamente las finanzas.
• Identificará algunos de los problemas financieros personales más comunes.
• Evaluará diferentes aspectos importantes de su situación financiera actual.
• Distinguirá el activo neto financiero del pasivo neto financiero.
• Calculará el activo neto en sus finanzas personales.
• Reconocerá la información que debe llevar un reporte crediticio.
• Practicará algunas recomendaciones para mejorar la imagen ante los prestamistas.
• Diferenciará una deuda buena de una mala.
• Calculará el rango de peligro de una deuda mala.
• Comprenderá la importancia del ahorro.
• Practicará la manera de determinar el ahorro del año anterior.
• Identificará las metas financieras más comunes, por las cuales las personas deben ahorrar.
• Comprenderá la importancia de construir reservas de emergencias para cubrir gastos inesperados.
• Practicará las recomendaciones sugeridas para un correcto manejo de las deudas.
• Empleará formas adecuadas para disminuir deudas cuando no hay ahorros.
• Aplicará algunas tácticas para limitar la influencia de las tarjetas de crédito.
• Identificará las causas del gasto excesivo.
• Practicará las pautas sugeridas para realizar un análisis de gastos.
• Aplicará las claves sugeridas para gastar exitosamente.
• Reconocerá la importancia de realizar un presupuesto para reducir gastos e incentivar el ahorro.
• Empleará algunas estrategias importantes para la reducción de gastos.
• Comprenderá la importancia que tienen las tasas marginales de impuestos.
• Definirá lo que es el ingreso gravable.
• Practicará algunas formas legales para reducir impuestos.
• Definirá lo que son las deducciones en la declaración de impuestos.
• Diferenciará el método de deducciones estándar del detallado.
• Implementará las estrategias descritas para incrementar las deducciones en la declaración de impuestos.
• Identificará las tres leyes que existen para comprar seguros:
  • Ley I: Asegurar lo grande; no preocuparse por lo pequeño.
  • Ley II: Comprar cobertura amplia.
  • Ley III: Comparar y comprar sin intermediarios.
• Practicará las recomendaciones dadas en cada una de las tres leyes para comprar seguros.
• Aplicará los consejos dados para recibir lo que corresponde, según la póliza, cuando se presenta una reclamación.
• Reconocerá los seguros personales y sus características:
  • Seguro de vida.
  • Seguro de Incapacidad.
  • Seguro médico.
• Elegirá el seguro más conveniente, acorde a sus necesidades y situación.
• Comprenderá la importancia de adquirir seguros que protejan sus activos:
  • Seguro de vivienda.
  • Seguro automovilístico.
  • Seguro de responsabilidad civil.
  • Seguro de mega responsabilidad civil.
  • Seguro contra inundaciones y terremotos.
• Elegirá el seguro de vivienda más adecuado, teniendo en cuenta sus características.
• Reconocerá la importancia de contar con una cobertura de pertenencias dentro de un seguro de vivienda.
• Definirá el concepto de seguro de responsabilidad civil y las ventajas de adquirirlo.
• Identificará las características que debe tener un seguro automovilístico.
• Definirá lo que es el seguro paraguas.
• Reconocerá el concepto Planeación testamentaria.
• Comprenderá la importancia que tiene el testamento como un recurso para definir el futuro de sus hijos y cómo distribuir sus bienes en caso de muerte.
• Aplicará los consejos generales dados para cualquier cambio que se presente en la vida.
• Practicará las recomendaciones dadas en cada uno de los cambios importantes a los que se puede enfrentar una persona:
  • Primer empleo.
  • Cambio de trabajo o profesión.
  • Casarse.
  • Comprar una casa.
  • Tener hijos.
  • Abrir un pequeño negocio.
  • Divorcio.
  • Tener un golpe inesperado de suerte.
  • Jubilarse.