Finanazas Personales - Inversiones Inteligentes

Al terminar el estudio del curso, el estudiante:

• Determinará las necesidades y metas de inversión
• Clasificará las inversiones primarias:
  • Inversiones de préstamos.
  • Inversiones de propiedad.
• Reconocerá los riesgos asociados a las inversiones de préstamos
• Distinguirá el tipo de inversiones de propiedad que existen.
• Definirá lo que es el rendimiento sobre la inversión.
• Determinará el riesgo de las inversiones.
• Reconocerá los beneficios de diversificar las inversiones.
• Elegirá la manera más adecuada para diversificar las inversiones.
• Identificará las condiciones que debe tener una compañía para inversión, en caso de ser elegida.
• Practicará los consejos mencionados para la toma de decisiones financieras importantes.
• Identificará las inversiones lentas y estables:
  • Cuentas de cheques.
  • Cuentas de ahorro y fondos de mercado monetario.
  • Bonos.
• Distinguirá las inversiones de crecimiento:
  • Acciones.
  • Valores Individuales.
  • Bienes raíces.
  • Pequeños negocios.
• Reconocerá otro tipo de inversiones existentes:
  • Metales preciosos.
  • Anualidades.
  • Artículos de colección.
• Establecerá las características, ventajas y desventajas de los diferentes tipos de inversión estudiados.
• Practicará los consejos mencionados para la realización de cualquier tipo de inversión.
• Reconocerá los beneficios de los fondos mutuos.
• Identificará los diferentes tipos de fondos:
  • Fondos de inversión en activos monetarios.
  • Fondos de renta fija.
  • Acciones ordinarias.
  • Fondos híbridos.
  • Fondos en índice.
  • Fondos especializados.
• Seleccionará los mejores fondos de inversión, siguiendo los lineamientos mencionados.
• Reconocerá los tres componentes que forman el rendimiento total en un fondo:
  • Dividendos.
  • Distribuciones de ganancias de capital.
  • Cambios en el precio de las acciones.
• Identificará los planes de jubilación patrocinados por la empresa de trabajo:
  • Planes 401 (k).
  • Planes 403 (b).
  • Planes 457.
• Distinguirá los planes de jubilación Keoghs, que existen para quienes trabajan por cuenta propia:
  • Planes de participación en las utilidades.
  • Planes de pensión de adquisición de dinero.
  • Planes de prestaciones definidas.
• Reconocerá las condiciones que tienen las cuentas individuales de jubilación y las anualidades.
• Identificará la manera correcta de distribuir el dinero en cuentas de jubilación.
• Distinguirá las opciones de planes más comunes de jubilación que eligen las empresas de trabajo:
  • Mercado monetario/Cuentas de ahorro.
  • Fondos de renta fija.
  • Contratos de inversión garantizada.
  • Fondos mutuos equilibrados.
  • Fondos mutuos accionarios.
• Mencionará los pasos correctos que se deben seguir para realizar una transferencia de cuentas de jubilación.
• Reconocerá las diferentes formas de trabajar el dinero sin arriesgarse mucho.
• Identificará las inversiones que son adecuadas para reservas de emergencia:
  • Cuentas bancarias y cooperativas de crédito.
  • Fondos mutuos del mercado monetario.
• Clasificará las inversiones teniendo en cuenta el marco de tiempo, en:
  • Inversiones a corto plazo.
  • Inversiones a plazo medio.
  • Inversiones a plazo largo.
• Reconocerá la importancia de invertir en educación.
• Establecerá metas realistas de ahorro.
• Practicará los consejos dados para obtener préstamos y subsidios.
• Distinguirá los fondos educativos de inversión:
  • Inversiones buenas.
  • Inversiones malas.
• Reconocerá los aspectos que se deben considerar para la compra de una casa.
• Identificará los dos tipos más importantes de hipotecas:
  • Las hipotecas de tasa fija.
  • Las hipotecas de tasa ajustable.
• Practicará los consejos mencionados para encontrar la propiedad correcta, en caso de que se haya tomado la decisión de comprar.
• Distinguirá las características principales que debe tener un corredor de bienes raíces.
• Implementará las recomendaciones mencionadas para lograr una buena negociación.